外貨建てMMF投資の学び

投資初心者が見るべき外貨建てMMFの目論見書とは?そもそも目論見書は必要?

外貨建てMMFに投資をしようとする投資初心者は、購入時に目論見書を見ることになります。

どんな金融商品(株式、投資信託)に投資をするとしてもこの目論見書というのは見なくてはいけません。

ではこの目論見書とは何でしょうか?またなぜこれを見る必要があるのでしょうか?

結論から言うとこの目論見書とは商品の説明書もみたいなもので、どんな内容に投資をするのか?やどんな目的・指針で投資をするのか?などが記されています。

証券会社や運用会社がこの目論見書を出すことにより、投資家は表面上の商品特性だけでなく、その金融商品の裏側についてや投資対象も知ることが出るようになっているのです。

今回の記事ではそんな金融商品の目論見書について、外貨建てMMFの場合の説明も織り交ぜつつ詳しく解説していきたいと思います!

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目論見書とは?

目論見書とは、証券会社や運用会社などの金融商品を取り扱い・発行する側が出す商品の説明書のようなもので、金融商品取引法という法律によって定められています。

この目論見書は株式・投資信託・債券など一般に有価証券と言われるものには必ずついてくるもので、購入せずとも取り扱っている証券会社のサイトなどから簡単に見ることが出来ます。

投資の内容が詳細に書かれているため、項目数も多く、この目論見書を投資の判断材料として活用する人が多く居ます。

  • ファンドの目的
  • これまでの運用実績
  • 投資のリスク
  • 各種手数料(コスト)

などの内容が目論見書には書かれています。

投資の判断基準にもなり得るし、他の金融商品の比較にもなるため、この目論見書は投資家に取って見るべきものです。

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目論見書の必要性

目論見書はそれを見る人によって必要性が全然変わってきますが、なにより重要なのは法律です。

先程も解説したように、目論見書は金融商品取引法という法律で決まっているもので、必要の有無に関わらず、有価証券を発行する側の会社はこの目論見書を作成しなくてはならないのです。

また法律以外にも目論見書は投資家の投資基準の判断にも使えたり、運用する期間などを決めるためにも使うことが出来ます。

もちろん目論見書を見ずに投資商品を購入することは出来ます。

ですがこれでは証券会社などの運用会社がどのように運用したりしているか分からないので、判断することが出来ません。

そうならないためにも目論見書は必要なのです。

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外貨建てMMFの目論見書

外貨建てMMFの目論見書は取り扱う通貨や証券会社によって違います。

基本的には公社債に投資をして、安全な硬い利回りを目標としている外貨建てMMFなので、目論見書にもおなじ内容が書いてあります。

ただ目的が分かっていても過去の運用実績なども知らないと予測などが付かないので、投資の判断をする際には目論見書を見ることをオススメします。

外貨建てMMFの目論見書は証券会社のHPからも手に入れれるので確認してみましょう!

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